FinTech Americas 2027 · RegTech Solution

El Sistema Operativo
de Cumplimiento
para América Latina

CHARVIS convierte el cumplimiento regulatorio PLD/FT de un costo operativo inevitable en una ventaja competitiva. Inteligencia artificial nativa, diseñada para el marco regulatorio latinoamericano.

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169+
Agentes IA Especializados
34+
Módulos Regulatorios
20+
Países LATAM
<60s
De Alerta a Dictamen
El Producto

Diseñado para el Oficial de Cumplimiento

No un chatbot genérico. Un sistema operativo diseñado para el trabajo real de prevención de lavado de dinero.

compliance.charvisai.mx — Panel Compliance OS
CHARVIS Compliance OS Dashboard
Alerta CRÍTICA — Análisis IA
Análisis de alerta con IA PLD/FT
Caso CASO-2026-00847 — Dictamen IA
Gestión de caso con dictamen IA
Antes y después con CHARVIS Compliance OS
Alerta crítica vía WhatsApp
Demo en Video

2 minutos para entender CHARVIS

Desde la detección de una operación inusual hasta el dictamen generado por IA y el reporte regulatorio listo para enviar.

CHARVIS Compliance OS — Demo Completo
RegTech · FinTech Americas 2027
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Accede al sistema real y explora el flujo completo PLD/FT
169+
Minions IA activos
27+
Endpoints disponibles
34
Tablas compliance
El Problema

Compliance es el mayor costo oculto
de las instituciones financieras LATAM

30%
De costos operativos
Las instituciones financieras latinoamericanas destinan entre 15-30% de su presupuesto operativo al cumplimiento regulatorio.
40h
Por mes en reportes
Un Oficial de Cumplimiento promedio dedica 40 horas mensuales a generar reportes regulatorios manualmente en Excel.
$500k
Sistemas legacy anuales
Los sistemas de compliance existentes cuestan entre $50k y $500k USD anuales y fueron diseñados para regulaciones europeas o estadounidenses.
0
Soluciones LATAM-nativas
No existe ninguna plataforma de compliance con IA diseñada desde cero para el marco regulatorio latinoamericano, en español.
La Solución

Inteligencia regulatoria en tiempo real

CHARVIS combina un orquestador multi-agente con conocimiento regulatorio nativo para automatizar el ciclo completo de cumplimiento.

1
Detección automática de riesgos
El motor de monitoreo analiza cada transacción en tiempo real contra 55+ señales de alerta (red flags) basadas en tipologías GAFI, Disposiciones CNBV y LFPIORPI. El Z-score estadístico detecta desviaciones del comportamiento histórico.
2
Orquestación de agentes IA
169+ Minions especializados colaboran automáticamente. El PLD/FT Compliance Analyst redacta dictámenes, el Legal Compliance Architect cita el artículo aplicable, el Data Intelligence Analyst identifica patrones. Sin intervención manual.
3
Gestión de casos y evidencia
Cada alerta genera un expediente auditable con evidencias hasheadas (SHA-256), historial inmutable, SLA automático y escalamiento al Comité de Cumplimiento si se requiere aprobación.
4
Reportes regulatorios automáticos
Generación automática de reportes OR, OU, OIP en formato XML compatible con SINOBE/SEDI. El sistema identifica qué reportes aplica según el tipo de institución y genera alertas preventivas de vencimiento.
charvisai.mx/alertas
Alertas activas 3 CRÍTICAS
● BLOQUEANTE ALT-2026-000847
Fraccionamiento detectado — Z-Score 3.7σ
5 depósitos · $450,000 MXN en 72h · Cliente: María G.R.
⚠ RF-TXN-001 · Art. 115 LIC · Tipología GAFI #6
● CRÍTICA 2h 14m restantes
Coincidencia lista OFAC SDN — Score 94%
Sujeto: Empresa XYZ SA · Lista OFAC verificada
Capacidades

Todo el ciclo de compliance, automatizado

KYC / KYB / KYE / KYP / KYS
Conocimiento completo de clientes, empresas, empleados, prospectos y proveedores. RFC y CURP validados automáticamente. Beneficiario controlador obligatorio.
5 módulos KYX
Motor Z-Score Transaccional
Perfil estadístico por cliente con media, desviación estándar y percentiles P25/P50/P75/P95. Alertas automáticas cuando Z > 2.5σ del comportamiento histórico.
Detección estadística real
Screening de Listas en Tiempo Real
OFAC SDN, ONU Consejo de Seguridad, SAT 69-B EFOS/EDOS, PEP nacionales e internacionales. Algoritmo fuzzy matching con score de similitud y alerta bloqueante automática.
6 listas activas
Reportes Regulatorios Diferenciados
OR, OU, OIP, Informe en ceros y Avisos LFPIORPI. Generación XML compatible con SINOBE/SEDI. El sistema determina automáticamente qué reportes aplica según el tipo de institución.
6 tipos de reporte
IA Especializada PLD/FT
169+ Minions orquestados automáticamente: redactan dictámenes, citan artículos aplicables, sugieren evidencia, generan borradores de reporte. La IA asiste, el Oficial decide.
Multi-agente nativo
Integración MIFOS/Fineract
Conector bidireccional con el core bancario más usado en microfinanzas latinoamericanas. Sincronización de clientes, transacciones y cuentas en tiempo real via webhooks HMAC.
Core banking ready
Marco Regulatorio

Construido sobre la regulación real

No interpretamos la ley desde afuera. La construimos desde adentro.

LFPIORPI
Disposiciones CNBV PLD
GAFI 40 Recomendaciones
Art. 115 LIC
CONDUSEF
Art. 32-B Ter CFF
UIF / SINOBE
Ley Fintech México
LACP (SOFIPO)
LGOAAC (SOFOM)
OFAC SDN List
ONU Sanciones
SAT 69-B EFOS
NOM-151 (Firma)
Mercado Potencial

Cada institución regulada en LATAM necesita esto

🇲🇽
México
CNBV · UIF · LFPIORPI
🇧🇷
Brasil
COAF · BACEN
🇨🇴
Colombia
SARLAFT · UIAF
🇵🇪
Perú
UIF-Perú · SBS
🇨🇱
Chile
UAF Chile
🇦🇷
Argentina
UIF Argentina
🇬🇹
Guatemala
IVE · SIB
🇵🇦
Panamá
UAF Panamá
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Accede al entorno demo y experimenta el flujo completo: desde la detección de una operación inusual hasta el dictamen generado por IA.

CHARVIS Compliance OS · Sistema en vivo
$charvis monitor --alert ALT-2026-000847
✓ Alerta cargada: FRACCIONAMIENTO DE EFECTIVO
// Motor Z-Score: desviación 3.7σ sobre comportamiento histórico (90 días)
$charvis ia --minion "PLD/FT Compliance Analyst" --case ALT-2026-000847
● Activando PLD/FT Compliance Analyst (anthropic/claude-sonnet)...
→ Identificando marco regulatorio aplicable...
→ Art. 9 Fracc. II Disposiciones CNBV PLD/FT — Operación Inusual confirmada
→ Tipología GAFI #6 "Smurfing" — 5 depósitos / $450,000 MXN / 72h
→ Recomendación: Reporte OU a UIF en 3 días hábiles (Art. 115 LIC)
→ Generando borrador de dictamen...
$charvis report --type OU --case ALT-2026-000847 --format xml
✓ RPT-OU-202606-0847.xml generado (XSD válido)
✓ Hash SHA-256: a3f7c2d1e4b8... (integridad verificada)
✓ Listo para revisión y firma del Oficial de Cumplimiento
→ SLA: 68 horas restantes para envío a SINOBE
Abrir Demo en Vivo Solicitar Acceso Completo
Por qué CHARVIS

La alternativa que LATAM necesitaba

Soluciones actuales
✗Diseñadas para regulación europea o estadounidense
✗$50k–$500k USD anuales, inaccesibles para SOFOMs y cooperativas
✗No entienden LFPIORPI, Disposiciones CNBV ni SINOBE
✗Implementación de 6–18 meses con consultoría externa
✗IA genérica sin conocimiento regulatorio específico
CHARVIS Compliance OS
✓Diseñado desde cero para el marco regulatorio latinoamericano
✓Desde $499 USD/mes — accesible para cualquier institución regulada
✓Nativo: LFPIORPI, CNBV, UIF, SINOBE, GAFI, OFAC integrados
✓Operativo desde el día 1, sin consultoría, sin implementación larga
✓169+ Minions especializados en derecho financiero latinoamericano
Finalista · FinTech Americas Financial Innovators Awards 2027

El futuro del compliance en LATAM
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CHARVIS Compliance OS convierte el cumplimiento regulatorio de un costo inevitable en una ventaja competitiva. Para cualquier institución financiera de América Latina.

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